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Quer ter uma vida melhor do ponto de vista financeiro?

Selecionei 8 livros que eu considero críticos e que podem ajudá-lo a traçar um caminho para gerir melhor as suas finanças pessoais e conquistar a sua independência financeira.

 

4 Livros sobre os pilares da criação de riqueza e onde pode aprender os princípios básicos da poupança…

 

​1.º livro: O Homem Mais Rico da Babilónia

Escolhi primeiro este livro, de George S. Clason, não por achar que é o mais importante mas porque é um livro de sabedoria milenar. É um clássico sobre como multiplicar riqueza e solucionar problemas financeiros.

Quase todas as grandes lições sobre criação de riqueza estão escritas neste livro. Encontra-as integradas nas histórias dos antigos babilónios – os habitantes da cidade mais rica e próspera dO seu tempo.

Os princípios descritos são transversais, alguns mais concretos, outros mais técnicos, mas é um livro que se lê facilmente.

 

 

 

2.º livro: The Millionaire Next Door

Não tenho conhecimento deste livro estar traduzido para português.

Os autores Thomas Stanley e William Danko são professores universitários doutorados que durante anos estudaram os milionários. Eles descobriram aspectos incríveis dos principais milionários. Sabia que 90% dos milionários levam um estilo de vida de classe média? Ninguém diria que são milionários, mas são! Este é um livro que fala de estatísticas das principais características dos milionários, desde a forma como eles pensam, vivem, como educam os seus filhos.

É um livro poderosíssimo sobre dinheiro e um grande best-seller mundial.

 

 

 

 

3.º livro: The Automatic Millionaire

Este livro é escrito em torno de um único princípio: gasta menos do que aquilo que ganhas e paga a ti próprio primeiro.

O conceito “Paga a ti próprio primeiro” significa que todo o dinheiro que receber tem que ir para uma conta separada e não deve mexer nesse dinheiro independentemente do que acontecer. É como se fosse um imposto que cobra a você próprio. Há muita gente que recomenda separar 10% do salário, por exemplo, se ganhar 1000€ coloque 100€ de lado. Porém para muitas pessoas é difícil separar 100€ do que ganham. Se for esse o seu caso comece com 1%, depois passe para 3%, 5%, 10%. Se ganhar mais pode separar 20 ou 30% daquilo que ganha.

Quanto maior a sua capacidade de poupança, maior a sua capacidade de riqueza.

Estabeleça um imposto a si próprio. Separe uma percentagem daquilo que recebe imediatamente para uma conta onde não vai mexer independentemente do que acontecer.

 

 

4.º livro: Pai Rico Pai Pobre 

O incontornável livro Pai Rico Pai Pobre dos autores Robert Kiyosaki e Sharon Lechter é um best-seller internacional que aborda uma história fictícia e muito bem imaginada.

Tive o privilégio de conhecer pessoalmente a pessoa que ensinou ao autor tudo o que ele escreveu neste livro. Chama-se Keith Cunningham foi o pai rico do Kiyosaki.

Para mim foi um padrinho rico com quem aprendi muito sobre tudo o que sei sobre empresas, finanças e o que é verdadeiramente um ativo para as nossas finanças pessoais.

 

Um ativo é o que gera rendimento.
Um passivo é qualquer coisa que gera uma despesa.

É um livro fantástico. Na minha opinião tem apenas uma limitação: é que os autores só defendem investimento em imobiliário, e não investimentos noutros ativos financeiros, claramente porque não conhecem outros investimentos financeiros. As pessoas mais ricas do mundo tornaram-se ricas através de mercados financeiros com investimentos financeiros e não somente através de investimentos imobiliários. Eu pessoalmente invisto nos dois, até por uma questão de equilíbrio. Tenho investimentos imobiliários onde procuro uma rentabilidade e investimentos financeiros onde procuro outra rentabilidade.

 

 

1 Livro sobre Investimento no Mercado Imobiliário…

5.º livro: The Millionaire Real Estate Investor

Gary Keller é um dos fundadores da empresa Keller Williams, uma das maiores redes mundiais do mercado imobiliário. Este é o melhor livro que já li sobre investimento imobiliário. Admiro muito este autor porque tem os melhores livros que eu já li em algumas áreas.

Neste livro ele explica tudo o que precisa saber: desde como encontrar investimentos imobiliários, negociá-los, maximizar e otimizar a sua rentabilidade, até como construir uma carteira de imóveis. É mais um best-seller internacional. Não é o livro mais conhecido do autor, mas considero este livro absolutamente brilhante!

 

 

 

2 Livros Sobre Como Investir no Mercado Financeiro…

6.º livro: Winning the Loser’s Game 

Um livro absolutamente brilhante para o mercado financeiro, do autor Charles Ellis. Ele ensina a qualquer pessoa que não saiba absolutamente nada sobre o mercado financeiro a construir uma poupança a 10% ao ano no mercado de ações com pouco investimento.

Neste livro o autor explica como se rentabiliza uma poupança a 10% ao ano SEM RISCO, entendendo o risco, como eu acredito que ele deve ser entendido. É muito maior o risco de ter o dinheiro em depósito a prazo num banco – que pode falir e pagar abaixo da inflação – do que ter o dinheiro no mercado de acionistas da forma como o autor explica. Isto sabendo que o mercado acionista em média vai dar-me 10% ao ano.

Ele explica toda a estratégia de como fazer isso… é uma estratégia que eu ensino nos meus cursos e no livro o Mapa da Independência Financeira. Trata-se de uma estratégia que eu já vi resultar várias vezes.

 

7.º livro: Stocks for the Long Run 

É mais um livro que não está traduzido para português…

Jeremy Siegel ensina que as ações são o melhor investimento que existe desde que nós estejamos nelas a longo prazo.

Finanças pessoais e criar independência financeira são um jogo a longo prazo bem como todo o processo de criação de riqueza sustentável.

 

 

 

 

8.º livro: O Mapa da Independência Financeira

Este é um livro meu. Recomendo-o porque resumi de uma forma muito fácil tudo o que pode aprender sobre como conquistar a sua independência financeira e criação de riqueza.

São 7 princípios, 7 lições para ter uma vida mais próspera. É um best-seller em Portugal.

Neste livro eu concentrei tudo o que sei sobre criação de riqueza. Coloquei as principais ideias sobre tudo o que li nestes livros, e fi-lo de uma forma muito simples como se fosse uma receita para qualquer pessoa poder ler e aplicar.

Estão aqui todas as lições críticas sobre independência financeira, obviamente na minha perspectiva, incluindo a minha forma de investir no imobiliário e em ativos financeiros.

Este livro tem ainda um capítulo adicional onde eu defino 3 níveis de situação financeira desejável (segurança financeira, proteção financeira e independência financeira) e lhe ensino a calcular e planear para atingir estes 3 níveis, bem como a construir no longo prazo uma reforma livre de angústias e agonias financeiras.

Espero que leia estes livros e que seja útil.

 

Se não quiser ler todos, pelo menos leia o último. Acredito que mudará a sua perspectiva para ter uma vida melhor do ponto de vista financeiro.

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