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8 Livros sobre Independência Financeira (e que eu recomendo!)

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Quer ter uma vida melhor do ponto de vista financeiro?

Selecionei 8 Livros que eu considero críticos e que podem ajudá-lo a traçar um caminho para conquistar a sua independência financeira, gerir melhor as suas finanças pessoais, e melhorar a sua vida do ponto de vista financeiro.

8 livros sobre Independência Financeira:

Estes primeiros 4 Livros falam sobre os pilares da criação de riqueza, e onde podemos aprender os princípios básicos da poupança.

 

​1º livro: O Homem Mais Rico da Babilónia

É um livro escrito por George Clason, escolhi primeiro este livro, não porque eu acho que é o mais importante, mas é um livro de sabedoria milenar, um clássico sobre como multiplicar riqueza e solucionar problemas financeiros. Quase todas as grandes lições sobre criação de riqueza estão escritas neste livro, encontra-as integradas nas histórias dos antigos babilônios, os habitantes da cidade mais rica e próspera de seu tempo. Os princípios descritos são transversais, alguns mais concretos, outros mais técnicos, mas é um livro que se lê facilmente e recomendo a leitura.

 

 

2º livro: The Millionaire Next Door

Não tenho conhecimento de estar traduzido para português, os autores Thomas Stanley e William Danko são professores universitários doutorados que durante anos estudaram os milionários. Eles descobriram aspectos incríveis dos principais milionários, uma delas, que 90% dos milionários levam um estilo de vida perfeitamente classe média, que ninguém diria que são milionários. É um livro que fala de estatísticas das principais características dos milionários, desde a forma como eles pensam, vivem, como educam os seus filhos, é um livro poderosíssimo sobre dinheiro, um grande best-seller mundial.

 

 

3º livro: The Automatic Millionaire

Este livro do autor David Bach, é escrito em torno de um único princípio, gasta menos do que aquilo que ganhas e paga a ti próprio primeiro.

O conceito “Paga a ti próprio primeiro” significa que todo o dinheiro que você receber tem que ir para uma conta separada e não deve mexer nesse dinheiro independentemente do que acontecer. É como se fosse um imposto que cobra a você próprio. Há muita gente que recomenda separar 10% do salário, por exemplo, se ganhar 1000€ coloque 100€ de lado, porém para muitas pessoas é difícil separar 100€ do que ganham, se for o caso comece com 1%, depois passe para 3%, 5%, 10%. Se ganhar mais pode separar 20%, 30% daquilo que ganha.

Quanto maior a sua capacidade de poupança maior a sua capacidade de riqueza.

Estabeleça um imposto a si próprio, separe uma percentagem daquilo que recebe imediatamente para uma conta onde não vai mexer independentemente do que acontecer.

 

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4º livro: Pai Rico Pai Pobre 

O incontornável livro Pai Rico Pai Pobre dos autores Robert Kiyosaki e Sharon Lechter é um best-seller internacional, aborda uma história fictícia, mas muito bem imaginada.
Eu tenho o privilégio de conhecer pessoalmente a pessoa que ensinou ao autor 
tudo o que ele escreveu neste livro, chama-se Keith Cunningham foi o pai rico do Kiyosaki, para mim foi um padrinho rico que aprendi muito sobre tudo o que sei sobre empresas, finanças, o que é verdadeiramente um ativo para as nossas finanças pessoais.

Um ativo é o que gera rendimento.
Um passivo é qualquer coisa que gera uma despesa.

A noção de que a nossa própria casa é um passivo, seja arrendada ou comprada, um passivo no sentido que ela não põe dinheiro no bolso, e sim o contrário, tira dinheiro do nosso bolso. Quanto maior e melhor for a casa, maior o passivo.

É um livro fantástico, apenas na minha opinião tem uma limitação, é que os autores só defendem investimento em imobiliário, e não investimentos noutros ativos financeiros, claramente porque não conhecem outros investimentos financeiros. As pessoas mais ricas do mundo tornaram-se ricas através de mercados financeiros com investimentos financeiros e não somente através de investimentos imobiliários. O que eu defendo é que temos os dois veículos e eu pessoalmente invisto nos dois, até por uma questão de equilíbrio, tenho investimentos imobiliários onde procuro uma rentabilidade e investimentos financeiros onde procuro outra rentabilidade.

Livro sobre Investimento no Mercado Imobiliário:

 

5º livro: The Millionaire Real Estate Investor

Gary Keller é um dos fundadores da empresa Keller Williams Realty, uma das maiores redes mundiais do mercado imobiliário. Este é o melhor livro que eu já li sobre investimento imobiliário, admiro brutalmente este autor porque ele tem os melhores livros que eu já li em algumas áreas. Neste livro ele explica tudo, desde sobre como encontrar investimentos imobiliários, negociá-los, maximizar e otimizar a rentabilidade que precisamos desses investimentos, construir uma carteira de imóveis, tudo o que precisa saber! É mais um best-seller internacional, não é o livro mais conhecido do autor, mas eu acho este livro absolutamente brilhante!

 

2 Livros Sobre Como Investir no Mercado Financeiro:

6º livro: Winning the Loser’s Game 

Um livro absolutamente brilhante para o mercado financeiro, do autor Charles Ellis, ele ensina a qualquer amador, a qualquer pessoa que não saiba absolutamente nada sobre o mercado financeiro, a construir uma poupança a 10% ao ano no mercado de ações com pouco investimento.

É muito simples, necessita entender que as soluções de investimento que a banca oferece não são boas. Falamos de soluções que têm uma série de comissões entre as comissões escondidas e as que são transparentes. Os próprios profissionais do mercado como o autor mostra e exemplifica neste livro defendem o mesmo.

Neste livro o autor explica como se rentabiliza uma poupança a 10% ao ano SEM RISCO, entendendo o risco como eu acredito que ele deve ser entendido, que é muito maior o risco de ter o dinheiro em depósito a prazo num banco que pode falir e pagar abaixo da inflação do que ter o dinheiro no mercado de acionistas da forma como o autor explica sabendo que o mercado acionista em média vai dar-me 10% ao ano.

Ele explica toda a estratégia de como fazer isso… é uma estratégia que eu ensino nos meus cursos e no livro o Mapa da Independência Financeira, trata-se de uma estratégia que eu já vi resultar várias vezes.

 

 

7º livro: Stocks for the Long Run 

É mais um livro que não está traduzido para português… Jeremy Siegel ensina que as ações são o melhor investimento que existe desde que nós estejamos nelas a longo prazo. 

Finanças pessoais e criar independência financeira são um jogo a longo prazo bem como todo o processo de criação de riqueza sustentável.

 

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8º livro: O Mapa da Independência Financeira

Este é um livro meu, recomendo porque eu resumi de uma forma muito fácil tudo o que pode aprender sobre como conquistar a sua independência financeira e criação de riqueza.

LIVRO O Mapa da Independência Financeira

Pode comprar o livro AQUI

São 7 princípios, 7 lições para ter uma vida mais próspera, é um best-seller em Portugal.

Neste livro eu concentrei tudo o que sei sobre criação de riqueza, coloquei as principais ideias sobre tudo o que li nestes livros, fi-lo de uma forma muito simples como se fosse uma receita para qualquer pessoa poder ler e aplicar.

Estão aqui todas as lições críticas sobre independência financeira obviamente na minha perspectiva, incluindo a minha forma de investir no imobiliário e investimentos financeiros, e mais ainda, tem um capítulo adicional onde eu defino 3 níveis de situação financeira desejável, segurança financeira, proteção financeira e independência financeira, como é que pode calcular e planear para atingir estes 3 níveis e como é que pode construir no longo prazo uma reforma livre de angústias, de agonias financeiras.

Espero que leia estes livros e que seja útil!

Se não quiser ler todos, pelo menos leia o último 😉 , acredito que este mudará a sua perspectiva para ter uma vida melhor do ponto de vista financeiro.

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